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什么是非法集资?2024-05-17

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根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备下面三个要件:

l 非法性---未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

l 利诱性---许诺还本付息或者给予其他投资回报

l 社会性---向不特定对象吸收资金

 

非法集资的常见手法:

l 承诺高额回报

用“一夜暴富”的诱惑吸引投资者,为扩大规模在初期往往按时足额兑现承诺本息;待集资达到一定规模后便秘密转移资金或携款潜逃;

响应国家XX政策

l 编造虚假项目

打着响应国家政策等各种幌子，编造虚假项目，骗取公众信任;

l 以虚假宣传造势

聘请明星代言、名人站台，在各大渠道发布广告，制造虚假声势;

l 利用亲情诱骗

利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，使参与人员迅速蔓延。

 

非法集资活动会分成下面四个步骤:

l 画饼

编造一个或多个尽可能“高大上”的项目，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把“饼”画大，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失的错觉;

l 造势

利用一切资源把声势做大。通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会，产品推介会等;还有组织集体旅游、公布一些领导视察影视资料等形式;

l 吸金

想方设法套取你口袋里的钱。通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全;

l 跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善导致资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

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